Політика запобігання відмиванню коштів (AML)

Цей документ (далі — «Політика AML») закріплює принципи та внутрішні регламенти, яких дотримується казино-сервіс pokerbet-ua.co.ua (далі — «Сервіс») з метою недопущення використання ігрового ресурсу для легалізації доходів, здобутих протиправним шляхом, фінансової підтримки тероризму чи інших незаконних цілей. Документ підготовлено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та суміжних нормативних актів.

1. Базові принципи

Сервіс зобов'язується вживати всіх доступних заходів для виявлення, попередження та припинення спроб залучення ігрового ресурсу до протиправних фінансових схем. Робота у сфері фінансового моніторингу будується на засадах ризик-орієнтованого оцінювання, комплексної перевірки клієнтської бази, постійного спостереження за грошовими потоками та оперативного інформування уповноважених органів у разі виникнення обґрунтованих підозр.

Працівники, задіяні у процесах фінансового контролю, проходять регулярне навчання з актуальних методик розпізнавання підозрілих операцій.

2. Процедури ідентифікації (KYC)

Сервіс застосовує комплекс заходів «Знай свого клієнта» (KYC) для достовірного встановлення особи кожного Користувача. Проходження верифікації є обов'язковою передумовою для отримання виплат і може бути запитано Сервісом на довільному етапі взаємодії.

Користувач зобов'язаний надати діючий документ із фотографією — паспорт громадянина України або ID-картку, видану державним органом. За потреби запитується підтвердження місця проживання — комунальна квитанція або банківська виписка давністю не більше 90 днів. Сервіс також уповноважений вимагати обґрунтування походження коштів: довідку про доходи, виписки з банківських рахунків або іншу фінансову документацію.

Ухилення від верифікації або надання неправдивих відомостей є підставою для відмови в обслуговуванні або обмеження функціональності профілю.

3. Контроль грошових операцій

Усі фінансові транзакції на Сервісі — депозити, виплати казино-виграшів та внутрішні операції — перебувають під безперервним наглядом автоматизованої системи моніторингу. Система порівнює параметри кожної транзакції з еталонними показниками та ідентифікує відхилення, що можуть свідчити про підозрілу активність.

Типові індикатори підозрілості включають: раптове зростання частоти або обсягу транзакцій, що суперечить звичайній поведінці Користувача; множинні депозити з різних платіжних джерел протягом короткого часового вікна; запити на виведення коштів без адекватної ігрової активності; використання платіжних інструментів, що належать третім особам; інші дії, які в сукупності дають підстави підозрювати спробу легалізації коштів.

4. Дії при фіксації підозрілої активності

У разі виявлення ознак підозрілої діяльності Сервіс уповноважений: призупинити виконання відповідної транзакції до завершення перевірки; тимчасово деактивувати профіль Користувача; направити додатковий запит на підтвердження легітимності коштів; передати відомості про операцію до Державної служби фінансового моніторингу України у строки та порядку, визначені законодавством.

Сервіс не зобов'язаний інформувати Користувача про факт подання повідомлення до регуляторного органу.

5. Архівування документації

Уся документація, зібрана під час ідентифікаційних процедур, а також записи про здійснені фінансові операції зберігаються Сервісом протягом строку, визначеного чинним законодавством, проте не менше п'яти років після припинення відносин із Користувачем або після проведення відповідної транзакції.

6. Взаємодія з державними інституціями

Сервіс забезпечує повне сприяння правоохоронним і регуляторним органам України у питаннях протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. За офіційним зверненням компетентних органів Сервіс надає запитувану інформацію та супровідну документацію відповідно до встановленого законом порядку.

7. Зобов'язання Користувача

Користувач гарантує, що не використовуватиме Сервіс для легалізації коштів, здобутих протиправним шляхом, фінансування терористичної діяльності або будь-яких інших протизаконних цілей. Встановлення факту порушення цієї гарантії тягне за собою невідкладне блокування профілю, вилучення залишку коштів та інформування відповідних правоохоронних органів.

8. Оновлення Політики

Сервіс має право переглядати зміст цього документа у зв'язку зі зміною законодавчих вимог або вдосконаленням внутрішніх процедур. Чинна версія постійно доступна на сайті. Використання Сервісу після оприлюднення оновленої редакції прирівнюється до згоди Користувача з її положеннями.